Фамилии и имена действующих лиц изменены. Некий гражданин Вадим Канорин открыл счет в Альфа-Банк, для накопления и хранения денег. У него были два знакомых, Игорь Шкуриков и Виктор Мазурин, с которыми он регулярно встречался и выпивал пиво. И вот эти два приятеля прознали, что у Вадима Канорина есть счет в Альфа-Банке на котором он копит деньги и они решили украсть у него деньги со счета. Они поступили очень просто, они во время очередной посиделки украли у него паспорт. Потом они пошли с этим паспортом в отделение Альфа-Банка на Кутузовском проспекте и по этому паспорту заказали карточку VISA к счету гражданина Канорина В. Сотрудники Альфа-Банка запросто оформили дополнительную карточку к счету Канорина В. Потом когда банковская карточка была готова они еще раз пришли в отделение Альфа-Банка на Кутузовском проспекте и получили по чужому паспорту карточку к счету. Затем, используя полученную карточку VISA они сняли со счета Канорина В. значительную сумму денег. Когда Канорин В. обнаружил, что деньги с его счета пропали, он обратился к нам за помощью в поимке преступников, так доблестная милиция не хотела браться за данное дело, так как считала это висяком и делом безнадежным. Мы провели собственное расследование и в течении 6 месяцев нашли и задержали сначала одного, а потом и второго преступника. Поймать преступников было не просто, так как они вели беспорядочный образ жизни, и не имели постоянного места проживания. После поимки мы их сдали в милицию, милиция провела собственные следственные мероприятия в результате которых вина мошенников была полностью установлена и доказана. Состоялся суд и каждому дали по 2 года колонии общего режима. После того как вина преступников была доказана наш клиент обратился в Альфа-Банк, с жалобой о возмещении банком убытков, которые понес клиент из-за халатной работы сотрудников Альфа-банка. От банка был получен следующий ответ: Уважаемый ……………… Открытое Акционерное Общество «Альфа-Банк», (далее, Банк) рассмотрело Ваше заявление от …… и сообщает следующее: Обслуживание в Банке осуществляется в соответствии с Договором о комплексном банковском обслуживании физических лиц а ОАО «Альфа-Банк» (далее Договор). В соответствии с Договором идентификация клиента может осуществлятся, в частности, по документу, удостоверяющему личность в соответствии с законодательством Российской Федерации (далее - ДУЛ). Клиент считается идентифицированным в случае соответствия реквизитов ДУЛ информации, содержащейся в базе данных Банка. Также в соответствии с условиями Договора, Вы обязаны своевременно информировать Банк об изменении персональных данных, указанных в документах, предъявленных для проведения идентификации, номерах телефонов, факсов и электронного (почтового) адреса. Учитывая, что информацию по факту утраты паспорта в апреле ... года Вы предоставили в Банк несвоевременно, только 03 июня ... года, 23 мая ... года (при оформлении Заявления на получение банковской карты) и 26.05 …. года (при выдаче банковской карты) Банком правомерно была проведена идентификация клиента по паспорту в соответствии с Договором. Таким образом, факт нарушения Банком своих обязанностей не установлен. Рекомендуем Вам обратиться в суд для предъявления требования о возмещении убытков к лицу, совершившему преступление. Надеемся на взаимопонимание. Начальник Управления по сохранению клиентов, ОАО «Альфа-Банк» М. В. Веревкина. Исполнитель - Суконина Н. Ю. А теперь смотрим решение суда по результатам проведения следствия. Фамилии и Имена действующих лиц изменены. Шкуриков и Мазурни, совершили мошенничество, то есть приобретение права на чужое имущество путем обмана, группой лиц по предварительному сговору, в крупном размере. Преступление совершено при следующих обстоятельствах. Так, Мазурин и Шкуриков вступив между собой в преступный сговор на хищение чужого имущества – денежных средств, находящихся на пластиковой карте ОАО «Альфа Банк», принадлежащих гр. Канорину в не установленное следствием время, но не позднее 23 мая … года, Шкуриков передал Мазурину украденный им ранее общегражданский паспорт на имя Канорина. Во исполнении преступного умысла Мазурни и Шкуриков, совместно и согласовано, действуя согласно распределению ролей, 23 мая …. года Мазурни пришел в дополнительный офис ОАО «Альфа-Банк» «Кутузовский проспект» по адресу г. Москва, Кутузовский пр-т д. 30/32 где представившись Канориным, предъявив похищенный паспорт на имя последнего, обратился с заявлением в ОАО «Альфа-Банк» о получении банковской карты. Затем 26 мая … года Мазорин получил взамен якобы утерянной новую пластиковую банковскую дебетовую карту “VISA ELECTRON” на имя Канорина.
